“3·15”國(guó)際消費(fèi)者權(quán)益日，上海發(fā)布投資者權(quán)益保護(hù)十大典型案例，提醒投資者提防暗藏在投資理財(cái)中的種種“坑”。
“在線投教”暗藏陷阱
2016年10月起，戴某某等人注冊(cè)成立上海某企業(yè)管理咨詢有限公司，在未獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的情況下設(shè)立“股軒堂”網(wǎng)站，以“投教”“投資培訓(xùn)”名義發(fā)布薦股課程，為投資者提供所謂“投教服務(wù)”，并通過虛構(gòu)身份方式將業(yè)務(wù)員包裝成“股神”“導(dǎo)師”，利用微信群發(fā)布“盈利截圖”，誘導(dǎo)客戶充值加入會(huì)員，繳納高昂費(fèi)用購(gòu)買課程。客戶按照導(dǎo)師推薦買賣股票導(dǎo)致嚴(yán)重虧損，要求退回費(fèi)用、賠償損失時(shí)卻被“拉黑”踢出群聊。
經(jīng)法院審理，戴某某等5人構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，分別被判處6年及以下有期徒刑，沒收違法所得并處罰金。
“殺豬盤”騙局“兩頭通吃”
不法團(tuán)伙利用電話、直播間、微信群等途徑進(jìn)行“忽悠式薦股”，誘騙投資者高價(jià)接盤，掩護(hù)莊家順利出逃。在這些“殺豬盤”騙局中，所謂“股神”“專家”“老師”一邊服務(wù)于莊家收取傭金，一邊向受害者收取費(fèi)用，可謂“兩頭通吃”。
境外交易“虛盤實(shí)騙”
2020年1月，上海公安機(jī)關(guān)成功偵破一起以從事證券期貨交易為幌子，跨境詐騙境內(nèi)投資人的案件，涉案金額高達(dá)3000余萬元，首次實(shí)現(xiàn)對(duì)此類案件詐騙業(yè)務(wù)端、資金通道端、境外平臺(tái)端的全鏈條打擊。
經(jīng)查，2018年7月以來犯罪嫌疑人饒某、夏某等人在深圳成立某科技公司，在境外租賃犯罪場(chǎng)所并購(gòu)買作案設(shè)備，指使團(tuán)伙成員利用微信、QQ等方式攬覓境內(nèi)投資人進(jìn)入所謂“股指期貨交流群”，營(yíng)造境外股指期貨交易高收益氛圍，誘騙投資人入金交易。同時(shí)，犯罪嫌疑人在境外注冊(cè)公司并包裝成持照交易平臺(tái)，誘使投資者使用交易軟件從事境外股指期貨虛擬交易，直接騙取投資人資金。
“年報(bào)否定意見”牽出報(bào)表操縱
2020年8月25日，某*ST公司2019年年度報(bào)告顯示凈利潤(rùn)為43.13億元，凈資產(chǎn)為7.51億元，與前期業(yè)績(jī)預(yù)告等披露的巨虧、凈資產(chǎn)為負(fù)等數(shù)據(jù)差異巨大。年審會(huì)計(jì)師出具否定意見審計(jì)報(bào)告，成為2001年以來A股市場(chǎng)“首單”。
由于公司涉嫌違反會(huì)計(jì)準(zhǔn)則、操縱財(cái)務(wù)報(bào)表、惡意規(guī)避退市，上海證券交易所和上海證監(jiān)局分別對(duì)其采取了監(jiān)管措施。公司對(duì)年度報(bào)告進(jìn)行差錯(cuò)更正后，因連續(xù)兩年凈資產(chǎn)為負(fù)，被上交所依法依規(guī)暫停上市。
“退保理財(cái)”有貓膩
近年來，部分金融信息服務(wù)、資產(chǎn)管理、投資管理公司假冒保險(xiǎn)公司名義，誘騙保險(xiǎn)客戶退保轉(zhuǎn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品。“退保理財(cái)”新騙術(shù)導(dǎo)致大量保單非正常退保，退保資金轉(zhuǎn)購(gòu)的所謂“理財(cái)產(chǎn)品”極可能涉嫌非法集資。
上海市地方金融監(jiān)管局會(huì)同相關(guān)部門統(tǒng)籌監(jiān)管、果斷處置，并及時(shí)向社會(huì)公眾發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示。
上海公布的投保典型案例還包括：交易軟件中隱藏“黑洞”的特大非法經(jīng)營(yíng)境外期貨案，影響正常交易秩序的投資者拉抬股票盤中價(jià)格案，探索“追首惡”的全國(guó)首單支持訴訟示范案件，“以弱對(duì)強(qiáng)”獲得勝訴的全國(guó)首例操縱市場(chǎng)民事賠償支持訴訟，有效化解各方矛盾的某基金理財(cái)產(chǎn)品涉眾型糾紛調(diào)解案例等。
上海證監(jiān)局、上海市地方金融監(jiān)管局、上海市公安局、上海證券交易所、中證中小投資者服務(wù)中心等提示投資者：遠(yuǎn)離非法薦股和非法境外證券期貨交易，一旦受到侵害應(yīng)及時(shí)保存證據(jù)并向公安機(jī)關(guān)報(bào)案;不要輕信所謂“高息理財(cái)”，防止陷入“非法集資陷阱”;股票投資應(yīng)理性，基金投資需審慎，選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品;合法權(quán)益因虛假陳述、市場(chǎng)操縱等違法行為受到侵害時(shí)，應(yīng)積極通過法律途徑維權(quán)。
