(原標(biāo)題：追贓挽損23億!深圳已對62家P2P立案偵查，15名惡意逃債“老賴”被處理(附暴雷避損指南))
今日深圳經(jīng)偵對外公布一組數(shù)據(jù)：截至目前，全市公安機(jī)關(guān)共對62家網(wǎng)貸平臺立案偵查，完成相關(guān)案件追贓挽損折合人民幣23億余元。
網(wǎng)貸之家數(shù)據(jù)顯示，不完全統(tǒng)計(jì)，2018年全年停業(yè)及問題平臺總計(jì)為1279家，涉及貸款余額超千億元，達(dá)到1434.1億元，遠(yuǎn)超此前問題平臺累計(jì)涉及貸款余額總和。
深圳經(jīng)偵立案偵查62家網(wǎng)貸平臺，追贓挽損23億元
今日，深圳經(jīng)偵通過官方微信公眾號對外披露了一組數(shù)據(jù)，截至2019年1月9日，深圳市公安機(jī)關(guān)共對62家網(wǎng)貸平臺立案偵查，對190人采取刑事強(qiáng)制措施，并開展“獵狐”追逃，從境外抓獲9名涉網(wǎng)貸平臺犯罪嫌疑人，完成相關(guān)案件追贓挽損折合人民幣23億余元。
此外，在打擊惡意逃廢債行動中，共處理15名涉嫌惡意逃廢債的嫌疑人，涉及11個(gè)網(wǎng)貸平臺，追回欠款4億余元。去年11月，深圳警方派員赴外地將一名欠債高達(dá)800萬元的“老賴”押解回深。
據(jù)悉，深圳警方已將網(wǎng)貸平臺借款人逾期欠款信息全量接入深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、百行征信有限公司，根據(jù)最高人民法院《關(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》，借款人惡意逃廢債不僅承擔(dān)逾期罰息，同時(shí)還會受到信用制裁，情節(jié)嚴(yán)重的將會追究刑事責(zé)任。
目前P2P問題平臺頻繁爆出，好多投資者踩雷之后不知如何處理，如果你投資的是深圳P2P平臺，目前深圳經(jīng)偵已經(jīng)設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)金融平臺投資人報(bào)警登記系統(tǒng)，方便投資者對P2P網(wǎng)絡(luò)平臺的投訴、舉報(bào)和控告。
首先，進(jìn)入互聯(lián)網(wǎng)金融平臺投資人報(bào)警登記系統(tǒng)，然后輸入問題平臺名稱或者關(guān)鍵字進(jìn)行查詢，會出現(xiàn)以下這個(gè)界面，按照操作一步一步來。
輸入之后，就會出現(xiàn)你所報(bào)警的平臺，前往登記，輸入姓名、身份證號、微信號以及身份證正反面照片、戶口所在地等信息，再點(diǎn)擊下一步。
接下來就要綁定銀行賬號以及投資開始和結(jié)束時(shí)間、投資總金額、未收回本金、未收回利息等相關(guān)信息，填寫完畢之后提交。
如果投資的是非深圳平臺，應(yīng)去平臺所在地的經(jīng)偵部門報(bào)案，報(bào)案應(yīng)準(zhǔn)備的材料有：
1、報(bào)案自訴材料
2、本人身份證復(fù)印件(正反面均復(fù)印)
3、相關(guān)《合同》、《協(xié)議》等文件復(fù)印件
4、交款收據(jù)、POS機(jī)刷卡單、銀行轉(zhuǎn)賬單復(fù)印機(jī)
5、返款憑證復(fù)印件，必須提供返款銀行賬單(現(xiàn)金除外)
6、交款、返款銀行正面復(fù)印件
7、提供相關(guān)平臺信息截圖復(fù)印件和其他相關(guān)材料復(fù)印件。
報(bào)案材料每頁的右下角都需要本人簽名按手印(右手食指)
時(shí)報(bào)君曾在去年多次提醒過財(cái)富中國、小牛錢罐子等平臺存在巨大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，如今這兩家公司都被深圳經(jīng)偵立案偵查，值得一提的是，錢罐子金服的運(yùn)營主體為深圳市前海錢罐子科技有限公司，其實(shí)際控制人為彭偉良，而錢罐子金服與小牛資本及小牛在線此前有著千絲萬縷的聯(lián)系。
根據(jù)天眼查信息顯示，錢罐子的原股東為小牛資本管理集團(tuán)，后者為千億平臺小牛在線的母公司，其在2015年12月退出，將股權(quán)出讓給了彭偉良，而小牛在線的原CEO楊雄杰擔(dān)任錢罐子金服CEO。
至于小牛在線，目前官網(wǎng)顯示正常運(yùn)營，新手專享標(biāo)收益也在10%以上，但是備案合規(guī)要求之一就是必須有銀行存管，在幾經(jīng)更換存管銀行之后，公司目前只是與富邦銀行簽訂了存管協(xié)議，關(guān)于何時(shí)上線銀行存管遲遲沒有消息。
據(jù)多位投資小牛在線的投資人向時(shí)報(bào)君表示，目前小牛在線的債權(quán)轉(zhuǎn)讓標(biāo)無法轉(zhuǎn)出或者只有非常小金額的轉(zhuǎn)出，該名投資者投資10萬元小牛在線的月續(xù)牛標(biāo)的，去年9月份開始轉(zhuǎn)讓，但是直到今天也沒有轉(zhuǎn)讓出去，目前小牛在線債權(quán)轉(zhuǎn)讓金額大都在幾百元左右。
根據(jù)上述投資人截圖顯示，小牛在線將其10萬元的月續(xù)牛產(chǎn)品拆分成71個(gè)債權(quán)轉(zhuǎn)讓標(biāo)的，且金額不等，即使拆分成71個(gè)小額產(chǎn)品依然無法轉(zhuǎn)出，平臺經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)值得警惕。
2018年問題平臺涉及貸款金額超千億元
網(wǎng)貸之家日前發(fā)布的《2018年中國網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)年報(bào)(完整版)》數(shù)據(jù)顯示，不完全統(tǒng)計(jì)2018年全年停業(yè)及問題平臺總計(jì)為1297家，涉及貸款余額超千億元，達(dá)到1434億元，遠(yuǎn)超此前問題平臺累計(jì)涉及貸款余額總和，截至2018年12月底，問題平臺歷史累計(jì)涉及的出借人數(shù)約為215.4萬人(不考慮去重情況)。
自2018年6月起，P2P網(wǎng)貸平臺風(fēng)險(xiǎn)事件不斷發(fā)生，“高返”平臺和“企業(yè)貸”平臺集中暴雷，“融資雷”派系平臺背書失靈等現(xiàn)象頻現(xiàn)，而出現(xiàn)此次暴雷潮有多方原因，網(wǎng)貸之家報(bào)告中稱主要有5點(diǎn)原因：
第一，從外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境看，整個(gè)社會宏觀經(jīng)濟(jì)承壓、市場資金流動性緊張以及金融去杠桿綜合因素，導(dǎo)致企業(yè)債務(wù)違約率上升。
第二，惡意逃廢債和黑媒體的惡意炒作加劇了市場的恐慌情緒和P2P網(wǎng)貸經(jīng)營環(huán)境的惡化。
在此次暴雷潮中，部分借款人潛入出借人群里，惡意煽動情緒，制造恐慌，試圖利用平臺暴雷、清盤后的混亂惡意逃廢債，而這一行為加速了P2P網(wǎng)貸平臺風(fēng)險(xiǎn)的爆發(fā)和進(jìn)一步加劇了P2P網(wǎng)貸行業(yè)經(jīng)營環(huán)境的惡化。
第三，行業(yè)資金流動性出現(xiàn)問題。由于行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件不斷爆出，特別是知名度較高的平臺出現(xiàn)問題，出借人信心大幅下降，造成資金出逃，平臺流入資金大幅度減少，在流動性緊張的背景下大量平臺無法堅(jiān)持運(yùn)營，部分自融的平臺尤其明顯，資金鏈斷裂后出現(xiàn)提現(xiàn)困難或跑路等惡性退出的情況。
第四，此次暴雷潮的核心原因在于許多平臺的不合規(guī)運(yùn)營。此次暴雷的平臺中不乏自融、虛假標(biāo)的、資金池等龐氏騙局的平臺，而這類平臺在監(jiān)管趨嚴(yán)和流動性趨緊的情況下難以為繼;問題平臺中不少存在著不合規(guī)的產(chǎn)品，存在期限錯(cuò)配的可能性，以集合理財(cái)計(jì)劃為例，目前不少平臺的集合理財(cái)計(jì)劃是將期限較長的標(biāo)的匹配短期資金，以債權(quán)轉(zhuǎn)讓的名義進(jìn)行變相期限錯(cuò)配，并且理財(cái)計(jì)劃的退出主要通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓實(shí)現(xiàn)，而債權(quán)轉(zhuǎn)讓的退出速度是由市場行情決定，如果沒有人接盤的話，可能就會出現(xiàn)長時(shí)間退不出的情況，如主打活期理財(cái)產(chǎn)品的平臺，一旦出借人集中贖回極易造成兌付困難，加速暴雷。另外行業(yè)中還存在長期高返、自擔(dān)保、信息披露等不合規(guī)現(xiàn)象。
第五，未開展健康、良好的出借人教育。在近期的平臺清盤公告中說明流動性枯竭之前通常會說因出借人提現(xiàn)擠兌導(dǎo)致。而出借人之所以會出現(xiàn)擠兌，是因?yàn)槟壳靶袠I(yè)未開展健康、良好的出借人教育，而大部分出借人由于專業(yè)性有限，在行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)時(shí)無法辨別市場波動對于平臺的實(shí)際影響，進(jìn)而容易引發(fā)羊群效應(yīng)。
附立案偵查名單：
