2019年12月30日，北京市第三中級人民法院集中公開宣判北京市特大“套路貸”黑社會犯罪系列案，對被告人林國彬以組織、領導黑社會性質組織罪、詐騙罪、尋釁滋事罪、虛假訴訟罪、敲詐勒索罪數罪并罰，判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產，對其余51名被告人以上述罪名中的一罪或數罪判處相應刑罰，其中11人被判處十五年以上有期徒刑，9人被判處沒收個人全部財產。

案情

黑社會性質組織騙取70套房產被判刑

經審理查明，2013年9月至2018年9月，被告人林國彬通過實際控制的公司，以吸收股東、招收業務人員的方式，逐步形成了以林國彬為核心，被告人增濤、韓文軍、萬元春及律師李春杰等人為成員的層級明確、人數眾多的黑社會性質組織。該組織通過公證員王純、李鐵林等人的幫助，以辦理房屋抵押貸款為名，誘騙被害人在公證處辦理賦予借款合同強制執行效力、售房委托、抵押解押委托公證，惡意制造違約事項，利用公證書將被害人房產擅自過戶至該組織控制之下。后林國彬犯罪組織及譚寧惡勢力犯罪集團采用暴力、威脅及其他“軟暴力”手段非法侵占被害人房產，通過向第三人出售或采用虛假訴訟等方式，將騙取的房屋處置變現，并將所得用于犯罪組織發展、成員分紅和提成。犯罪對象大多數為老年人，共騙取68名被害人70套房屋，給被害人造成經濟損失1.78億余元。

北京三中院認為，林國彬黑社會性質組織為獲取巨額經濟利益，以暴力、威脅及其他手段，有組織地多次進行違法犯罪活動，為非作惡，欺壓、殘害群眾，且在民間借貸領域形成重大影響，嚴重破壞經濟、社會生活秩序。該黑社會性質組織虛構事實，隱瞞真相，以“套路貸”手段詐騙他人財物，數額特別巨大，構成詐騙罪;多次使用暴力和“軟暴力”手段，恐嚇他人，任意占用他人房屋，嚴重破壞社會秩序，構成尋釁滋事罪;林國彬還分別與他人構成敲詐勒索罪、虛假訴訟罪。譚寧惡勢力犯罪集團伙同林國彬犯罪組織詐騙被害人房屋，以要挾的方法非法占有被害人財物，以暴力和“軟暴力”手段強制占用他人房屋，分別構成詐騙罪、敲詐勒索罪及尋釁滋事罪。公證人員王純、李鐵林等9人明知林國彬等人實施詐騙犯罪，仍為其提供幫助，數額特別巨大，構成詐騙罪的共犯。律師李春杰積極參加林國彬黑社會性質組織，參與實施詐騙，并以捏造的事實提起民事訴訟，妨害司法秩序，構成參加黑社會性質組織罪、詐騙罪及虛假訴訟罪。

據此，北京三中院根據各被告人的罪行，以及在共同犯罪中的地位和作用，作出上述判決。

延伸

“套路貸”有哪些“套路”?

2019年4月9日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部聯合印發了《關于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》。《意見》指出：“套路貸”是對以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”“抵押”“擔保”等相關協議，通過虛增借貸金額、惡意制造違約、肆意認定違約、毀匿還款證據等方式形成虛假債權債務，并借助訴訟、仲裁、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段非法占有被害人財物的相關違法犯罪活動的概括性稱謂。

目前，公安部已明確將“套路貸”犯罪列為新型黑惡犯罪之一，予以重點打擊。對于此類犯罪行為，廣大市民可以通過如下五種特征進行分辨：

一是偽造民間借貸假象。犯罪嫌疑人往往以小額貸款公司等名義對外宣傳，以低利息、無抵押、無擔保、快速放款等為誘餌，吸引被害人借款，再以“增加約束力”“違約金”“保證金”等名目騙取受害人簽訂虛假借款合同、抵押合同等明顯有失公平的各種法律文件。

二是制造資金流水痕跡。犯罪嫌疑人將虛高的借款金額轉入受害人賬戶后，形成“賬戶資金流水與借款合同一致”的假象，然后以各種名義收取或變相收取高額“砍頭息”，受害人實際到手的只是部分余額。

三是故意制造或者肆意認定違約。犯罪嫌疑人編造各種借口，故意迫使或肆意認定受害人違約，要求被害人償還數倍甚至數十倍于本金的虛增債務。

四是惡意壘高借款金額。在受害人無力償還情況下，犯罪嫌疑人通過誘騙甚至脅迫，通過自身或其他關聯公司，與受害人簽訂新的虛高借款合同進行“轉單平賬”“以貸還貸”。

五是軟硬兼施侵占財產。當被害人無力償還借款時，犯罪嫌疑人或以“軟暴力”手段侵犯受害人及其近親屬的合法權益，或利用前述制造的“證據”提起民事訴訟，向法院主張所謂的“合法債權”，侵占受害人財產。

提示

“套路貸”這樣防范

對于如何防范“套路貸”，在接受北青報記者采訪時，北京冠領律師事務所任戰敏律師表示：首先是貸款主體的選擇。在選擇貸款方式上一定要慎重，能夠從正規銀行獲取貸款的不要選擇小貸公司。

看清合同條款。對方既然愿意給你貸款，急迫的心情可以暫時放下，可以在空余之中仔細驗看合同條款。“套路貸”的合同通常存在極大的霸王條款甚至是欺詐，發現問題及時指出和讓對方糾正。

貸款中的不合理要求。在一些“套路貸”中，經常會出現貸款資金還沒有下來，卻讓你交費用刷存款流量的事情。

認識陰陽合同。貸款是以本金計算利息的，遇到貸一萬到手八千的情況，并且對方堂而皇之地聲稱扣取利息，應當堅決予以拒絕。對方不僅在操作程序上違規，內容也是違法的。

保留貸款流程中的證據。無論對方是否屬于“套路貸”，在貸款的各個流程中保留相關的證據，可以在拍照或者復制的時候提醒對方。一方面是給對方提醒，另一方面也是為以后糾紛提供證據。

零容忍暴力催收。獲得貸款之后，如果是貸款公司心存不良，或許給你按時履約設置種種障礙，迫使不得不使違約情形發生。在這個時候，需要保存證據及時告知。如果涉及侵犯人身權利的行為，或者遇到干擾人身自由的違法催告，應及時報警。 文/本報記者 朱健勇