4月2日,民生銀行廣州荔灣支行憑借敏銳的風險識別能力和高效的警銀協作機制,成功攔截一起涉嫌詐騙的異常開卡事件,有效防范了金融風險,展現了金融機構在反詐工作中的責任與擔當。

敏銳識別異常 筑牢第一道防線  

當日上午9時40分,客戶謝某致電支行咨詢開卡業務,反復詢問開卡時效及材料,語氣急切且多次強調“急需用卡”。這一反常行為立即引起大堂經理的警覺。經理在保持專業服務的同時,謹慎告知謝某需本人攜帶身份證件到網點辦理,同時進行了反詐提示。約20分鐘后,謝某匆忙趕到營業大廳,未等引導便要求立即辦卡,且神情緊張、目光游離。在辦理過程中,謝某對開卡用途含糊其辭,僅回答“日常使用”,面對工作人員的深入詢問時表現出抵觸情緒,并對審核流程不耐煩。這些反常舉動使得工作人員的警覺性愈發強烈。

快速聯動處置 阻斷潛在風險  

支行迅速啟動反詐應急預案,運營主管以“系統審批需補充材料”為由安撫客戶,爭取核查時間,同時將客戶信息報送至荔灣區反詐中心。經警方大數據平臺核查,謝某名下多個銀行賬戶因涉詐已被司法凍結,其預留手機號也與多起電信詐騙案件直接關聯。在掌握確鑿證據后,支行以“系統審核未通過”為由婉拒開卡,并妥善處理后續事宜,成功阻斷了潛在風險。

警銀協作樹典范 共筑金融安全屏障  

通過高效的警銀聯動機制和科技賦能的風險防控體系,民生銀行廣州荔灣支行不僅及時阻斷了潛在的金融風險,更彰顯了金融機構在反詐斗爭中的社會責任。民生銀行廣州荔灣支行將以此次事件為契機,繼續深化與公安機關的常態化協作,強化員工培訓,持續提升風險防控能力,堅決遏制電信詐騙等違法犯罪活動,用實際行動守護人民群眾的“錢袋子”,為構建安全、穩定的金融秩序保駕護航。

荔灣支行 供稿

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